中行“优汇通”造质疑，移民资金支付难度恐增加
时间：2014/07/10
近日，某媒体报道称，中国银行“优汇通”业务存在公然造假洗黑钱的嫌疑，对外汇管制提出了质疑。
中国银行是我国五大国有商业银行之一，是我国主要的外汇兑换银行。近年来我国海外移民的数量不断上升，中国社会科学院的一份报告称，近三年，我国年均海外移民人数已经接近20万，其中海外投资移民的人数增长迅速。要想移民到欧美等国家，投资移民动辄就是几十万上百万美元，按照我国外汇管理规定，每人每年最多只能换汇五万美元。因此，这笔数目不小的移民费用只能通过中国银行换汇。
该媒体的记者在走访中发现中国银行的“优汇通”业务不做宣传，资料也不能公开，客户不问就不说，银行如此隐秘的业务让人心生疑虑。关于优汇通业务，银行工作人员都称这项学名为跨境人民币结算的业务其实是广东分行做的，北京各家支行最终还是要找到广东的分支行去办理，人民币只有通过他们才能换成外币。
银行的工作人员称优汇通业务是一种跨境人民币结算业务，不是国内换汇，而是绕开国家外管局的监管，利用银行国外分支机构换汇，他们认为这只是在灰色地带打擦边球。
专家却说跨境人民币结算并不允许个人投资移民，银行绕开监管，实现超额汇兑，已经涉嫌违法。
该媒体报道了中国银行“优汇通”业务之后，中国银行发表申明说“不存在洗黑钱，已经事先向监管部门汇报”。
中国银行表示，该项业务是经向有关监管部门汇报，中国银行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。
在业务办理过程中，中国银行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报。办理时对业务材料进行逐笔审核，且每笔业务均报送监管业务系统，较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。
如果“优汇通”业务真的存在问题，那么在有关移民和移民资金的支付方面可能会造成一定程度的影响。
中国银行是我国五大国有商业银行之一，是我国主要的外汇兑换银行。近年来我国海外移民的数量不断上升，中国社会科学院的一份报告称，近三年，我国年均海外移民人数已经接近20万，其中海外投资移民的人数增长迅速。要想移民到欧美等国家，投资移民动辄就是几十万上百万美元，按照我国外汇管理规定，每人每年最多只能换汇五万美元。因此，这笔数目不小的移民费用只能通过中国银行换汇。
该媒体的记者在走访中发现中国银行的“优汇通”业务不做宣传，资料也不能公开，客户不问就不说，银行如此隐秘的业务让人心生疑虑。关于优汇通业务，银行工作人员都称这项学名为跨境人民币结算的业务其实是广东分行做的，北京各家支行最终还是要找到广东的分支行去办理，人民币只有通过他们才能换成外币。
银行的工作人员称优汇通业务是一种跨境人民币结算业务，不是国内换汇，而是绕开国家外管局的监管，利用银行国外分支机构换汇，他们认为这只是在灰色地带打擦边球。
专家却说跨境人民币结算并不允许个人投资移民，银行绕开监管，实现超额汇兑，已经涉嫌违法。
该媒体报道了中国银行“优汇通”业务之后，中国银行发表申明说“不存在洗黑钱，已经事先向监管部门汇报”。
中国银行表示，该项业务是经向有关监管部门汇报，中国银行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。
在业务办理过程中，中国银行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报。办理时对业务材料进行逐笔审核，且每笔业务均报送监管业务系统，较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。
如果“优汇通”业务真的存在问题，那么在有关移民和移民资金的支付方面可能会造成一定程度的影响。
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